7 Reksa Dana Cerdas untuk Investasi Pendapatan

Banyak investor beralih ke obligasi dan dividen saham sebagai tujuan pertama mereka untuk mendapatkan penghasilan. Namun, memilih saham individu dapat menakutkan dan membangun portofolio obligasi yang terdiversifikasi tidak jauh lebih mudah. Sangat penting untuk meneliti masing-masing perusahaan, serta tetap memantau diversifikasi dan tujuan lainnya. Salah satu cara untuk membangun portofolio pendapatan yang terdiversifikasi dengan tergesa-gesa adalah dengan mengandalkan reksa dana yang dicoba dan benar. Meskipun sedikit lebih mahal daripada dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF, banyak investor menggunakan reksa dana untuk mengakses manajer uang terbaik dan strategi yang lebih canggih. Jika Anda mencari opsi pendapatan yang menarik tetapi tidak ingin membangun portofolio dari awal, pertimbangkan tujuh reksa dana ini.

Pengembalian Total Pimco (ticker: PTTAX)
Salah satu nama terbesar dalam investasi pendapatan tetap, Total Pengembalian dana Pimco adalah ikon di antara investor yang mencari pembayaran reguler dari aset mereka. Dana obligasi yang “tidak dibatasi” ini menjauhkan diri dari fokus terbatas indeks obligasi dan sebagai gantinya hanya pergi ke tempat di mana ada peluang. Sebagai reksa dana aktif, itu bisa datang dengan risiko jika para manajer pindah ke segmen tertentu dari pasar obligasi yang tidak melakukannya dengan baik. Namun, fleksibilitasnya cenderung membuahkan hasil dalam jangka panjang karena PTTAX dapat menghindari daerah atau jatuh tempo yang menciptakan masalah nyata bagi investor. Ini adalah contoh utama jika Anda ingin melihat di luar dana indeks yang kaku.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Dengan $ 11 miliar dalam aset yang dikelola, Fidelity Capital dan Income Fund adalah tujuan populer bagi mereka yang mencari pembayaran lebih besar dari portofolio obligasi mereka. Dana hasil tinggi ini berfokus pada obligasi “sampah” dari perusahaan yang memiliki profil pinjaman yang sedikit kurang menarik, yang memungkinkan pemegang obligasi untuk menarik tingkat bunga yang lebih tinggi. Saat ini, sekitar 15% dari portofolio dialokasikan untuk perusahaan energi, yang memiliki risiko jika harga minyak berguling. Ada juga posisi yang relatif besar dalam obligasi untuk raksasa teknologi China, Alibaba Group Holding (BABA). Ada kemungkinan taruhan ini tidak berhasil, tentu saja, tetapi dengan ketidakpastian yang lebih tinggi, hadiah yang lebih tinggi.

Reksa Dana Saham Vanguard, Saham Investor (VEIPX)
Dana pendapatan utama lainnya, VEIPX senilai $ 35 miliar adalah pilihan pilihan bagi para investor yang mencari kelompok beragam saham dividen melalui reksa dana. Penawaran Vanguard ini termasuk nama-nama terbesar di Wall Street yang pasti Anda kenal, termasuk bank seperti JPMorgan Chase & Co. (JPM) dan raksasa perawatan kesehatan Johnson & Johnson (JNJ). Tidak ada hal yang pasti dalam berinvestasi, tetapi saham-saham berkapitalisasi besar ini sangat kecil kemungkinannya untuk menghilang dalam waktu dekat. Itu berarti ukuran keandalan serta pendapatan untuk portofolio Anda.

Dana Pertumbuhan Dividen Harga T. Rowe (PRDGX)
Meskipun pada permukaannya, hasil dari reksa dana T. Rowe ini hampir tidak mengesankan seperti dana lain dalam daftar ini, penting untuk diingat bahwa fokusnya adalah pada dividen masa depan dan bukan pembayaran saat ini. Strategi dana adalah untuk fokus hanya pada saham dengan track record yang kuat membayar dividen atau yang diharapkan untuk meningkatkan dividen mereka secara material dari waktu ke waktu. Pikirkan saham seperti Microsoft Corp (MSFT), yang telah melihat dividennya melonjak dari 13 sen pada 2009 menjadi 43 sen per kuartal saat ini – kenaikan 230% dividen yang luar biasa hanya dalam 10 tahun.

Dividen Strategis & Dana Pendapatan Fidelity (FSDIX)
Reksadana multi-aset lain yang mencari saham dan obligasi dengan imbal hasil tinggi adalah dana FSDIX dari Fidelity. Ini adalah toko serba ada yang hebat untuk penghasilan karena banyak alasan, termasuk fakta bahwa ia memenangkan peringkat bintang lima dari Morningstar dan menawarkan total aset yang dikelola $ 4,8 miliar yang terhormat di samping strategi yang beragam. Saat ini, dana tersebut sekitar 60 persen di saham AS sebagai fokus utamanya. Namun, dengan kemampuan untuk menggali dalam-dalam obligasi – atau bahkan untuk mendapatkan uang tunai jika manajer melihat kesulitan di cakrawala – dana strategis ini adalah pilihan yang cocok untuk investor pendapatan.

Dana Pendapatan Multi-Aset Pioneer (PMAIX)
Penuh dengan saham dividen hasil tinggi serta obligasi, reksadana Pioneer ini memiliki investasi ekuitas terbaik yang Anda harapkan seperti raksasa telekomunikasi AT&T (T) bersama obligasi hasil tinggi dari banyak perusahaan sejenis seperti FAGIX. Ada juga bias berat terhadap sektor energi di sini – lebih dari 25% dari portofolio. Ada juga rasa internasional juga. Posisi teratas saat ini adalah Royal Dutch Shell (RDS / A), dengan raksasa energi Prancis Total (TOT) tidak jauh di belakang.

Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Internasional Vanguard (VIHIX)
Jika Anda kurang tertarik pada pertumbuhan dividen dan paling tertarik pada hasil yang lebih tinggi, dana Vanguard ini menggunakan pendekatan internasional untuk mencari potensi pendapatan yang signifikan. Dengan saham seperti raksasa konsumen Eropa Unilever (UL) dan saham teknologi Asia Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. (TSM), reksa dana ini memiliki campuran yang baik dari saham yang dikembangkan dan yang muncul di pasar. Dana ini tidak memiliki kepemilikan obligasi, jadi Anda mendapatkan sedikit lebih banyak

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *